卓信企業

隨著世博會的全面展開，越來越多的投資者來阿聯酋設立公司和企業。注冊公司完成后，他們需要開立銀行賬戶。現在的銀行賬戶市場是什么？許多企業家考慮我是否注冊了一家公司并獲得了一個企業銀行賬戶已經成為一個重要因素。

以下卓信企業主要介紹企業開戶的基本問題：

1.中資銀行:中國工商銀行、中國銀行、中國農業銀行、中國建設銀行。目前主要針對國內大型上市企業和國內對口銀行VIP企業協助開設業務，但阿聯酋市場的發展一般選擇當地銀行，及時性高，貨幣操作方便。（許多企業不愿意在中國銀行留下記錄），對企業的合規性要求很高，一些企業通常需要融資或上市。

中國工商銀行阿聯酋可以與深圳工商銀行合作，幫助海外勞務人員在中國支付工資，無外匯金額結算。

2.國際銀行：匯豐銀行、渣打銀行、花旗銀行等。這些銀行基本上需要超過1億的流量，賬戶基本上保留在數千萬迪拉姆。開戶周期將相對較長。當然，如果是中國或香港的對口銀行VIP可由開戶經理推薦，方便開戶。

3.阿聯酋本土銀行

FAB銀行（阿聯酋最大銀行上海和香港有分行，資金操作起來很快，給客戶轉賬基本當天到賬），Emirates NBD銀行（ATM機器最多的銀行)，islamic bank ，伊斯蘭銀行，(有，EIB DIB ADIB）=ADCB阿布扎比商業銀行，RAKbank 、拉斯海馬銀行等

4.有一些私人銀行，點少，價格貴，但相對投資客戶非常對口，遠程開戶，不需要親自來。

5.一些在線銀行收費比落地銀行貴，但也有一些離岸銀行是不錯的選擇，比如RAKICC離岸政府與英國合作IBAN支付公司是解決小薇離岸業務客戶的好支付方案。(君林是RAKICC注冊代理可協助完成整個流程)

對銀行開戶，從企業規模、支票簿、信用證、合作客戶所在國家條件等幾個條件來看

在阿聯酋開設的銀行都有網上銀行，人們可以在不影響交易的情況下在阿聯酋本地運營。一般轉賬是1-2轉賬額度可在工作日內自由設置。

對于企業的辦公地址，銀行開戶可以接受共享移動辦公桌、非全職辦公室、實體辦公室等。KYC在這個階段，銀行工作人員會上門核對許可證。

在阿聯酋開立銀行賬戶與國際銀行基本沒有區別。沒有外匯管制，可以開立美元、歐元迪拉姆、英鎊、人民幣等常見貨幣。

事實上，阿聯酋的許多銀行都可以接受與高風險國家的正常貿易，如沙特阿拉伯、埃及、尼日利亞、蘇丹、埃塞俄比亞、坦桑尼亞等需要提供一套完整合理的文件，并在銀行抽查中提供合同發票提單。

在阿聯酋/迪拜開立銀行賬戶通常需要準備哪些文件？

公司注冊證公司營業執照公司章程公司股權證明辦公室租賃協議股東個人銀行流程、簡歷、地址證明，ID迪拜的業務真實性證明(開戶人當地居住證)-----------一般三套/四套賣家和賣家名單、網站、合同、發票、提單等，-----------這一步是銀行盡調KYC需要同時進行KYCC，客戶注意，合作單位不是在黑名單上，也不是在網上公開可查的一些不良記錄。對于小偉來說，新企業最好提供股東關聯公司6個月的銀行流量（要求翻譯成英文）；一套或兩套支持流量的合同、發票、提單等文件。一些阿聯酋公司不是自然人控制的，而是由母公司控制的，因此需要提供額外的營業執照、母公司章程、母公司最近6個月的銀行流量、一兩套支持流量的文件（合同、發票、提單等）----母公司提供文件的一般要求是大使館認證MOFA貼花，要求英文版。

開立銀行賬戶主要取決于客戶的業務是否真實。我的一個朋友以前在政府工作過。后來，他下海做生意，并向銀行提供了各種開業準備和業務準備證書（辦公室、員工、業務文件、公司網站、廣告等）。銀行也給了這個賬戶。

真正回答銀行的盡職調查，盡量避免與被制裁的國家發生業務，盡量避免與高風險企業發生業務往來。除非有相關公司和業務證明的支持，否則銀行一般不會冒險開戶。當然，投資是開戶時間最好的催化劑。