卓信企業(yè)

隨著CRS政策的出臺(tái)，香港的多家銀行也陸續(xù)隨著收緊開戶門檻，像香港知名度非常高的匯豐和恒生銀行，對于銀行開戶必須要求客戶在國內(nèi)有關(guān)聯(lián)公司，需要提供國內(nèi)公司的相關(guān)證明文件。

與此同時(shí)，香港的其他銀行也紛紛效仿，所以導(dǎo)致開戶越來越難，成功率急劇下降，那么香港公司為什么要有關(guān)聯(lián)國內(nèi)公司才能開戶呢？

一、香港銀行受到高額罰款

監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求香港銀行必須盡到離岸賬戶管控，防止洗錢和資本外流逃避稅的義務(wù)，但是不少香港銀行由于監(jiān)管不到位，導(dǎo)致賬戶出現(xiàn)洗黑錢等非法交易行為，受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的高額罰款，因此想通過提高開戶門檻來加強(qiáng)監(jiān)管力度。

二、 銀行為篩選優(yōu)質(zhì)客戶

由于香港銀行賬戶的實(shí)用性，大量的大陸人士赴港開戶，導(dǎo)致銀行開戶量已接近飽和狀態(tài)，因此銀行為了對優(yōu)質(zhì)客戶進(jìn)行篩選，對開戶申請人進(jìn)行嚴(yán)格限制和審查。

三、積極響應(yīng)反洗錢政策

由于很多的大陸客戶在開戶成功后，往往存入款項(xiàng)后短時(shí)間之內(nèi)又迅速提走，資金急進(jìn)急出，銀行擔(dān)心存在非正常資金交易，為了防止“洗黑錢”，所以香港各大銀行都逐步收緊了開戶政策。

四、香港銀行合規(guī)管理需要

從銀行開戶角度來看，很多大陸企業(yè)要求開戶的理由都是做外貿(mào)生意，那么銀行為了合規(guī)化管理需要，就要求提供KYC表格，即對開戶的公司是否具備業(yè)務(wù)基本條件、所做業(yè)務(wù)是否合法、所做的了解是否充分進(jìn)行核查。

五、什么情況下香港銀行開戶會(huì)被拒？

1、銀行開戶資料不齊：CRS政策后，銀行不斷調(diào)整開戶要求，導(dǎo)致開戶資料不齊；

2、公司名含敏感詞匯：如國際、集團(tuán)、投資、股份等敏感詞匯的公司開戶較難；

3、銀行開戶條件不符：董事股東未滿30周歲、業(yè)務(wù)往來的貿(mào)易額較小、公司地址不符合要求等；

4、未獲得銀行的信任：赴港同開戶經(jīng)理面談時(shí)，答非所問、夸夸其談讓銀行有所懷疑；

5、涉及特殊產(chǎn)品行業(yè)：如石油、黃金或證券、保險(xiǎn)、金融、房產(chǎn)等行業(yè)開戶較難；

6、高危敏感國家行業(yè)：一旦發(fā)現(xiàn)與高危敏感國家有業(yè)務(wù)往來，百分百開戶被拒。

六、香港公司可以開哪些銀行？

一般情況，香港公司可開設(shè)的銀行賬戶有很多，比如：香港匯豐銀行（HSBC）、香港渣打銀行（Standard Chartered Bank）、光大銀行香港分行（CHINA EVERBRIGHT BANK）、香港東亞銀行（The Bank of East Asia）、中國工商銀行（澳門）ICBC、泛付銀行（PanPay）、澳門立橋銀行（Well Link Bank）、美國華美銀行（Eastwest Bank）、美國國泰銀行（CATHAY BANK）、瑞士CIM銀行、美國簽字銀行（Signature Bank）等，這些銀行香港公司均可開設(shè)~