卓信企業(yè)

隱私已經(jīng)成為21世紀(jì)的稀缺物品，安全設(shè)備、電子支付、跨部門(mén)大數(shù)據(jù)等都讓人們裸奔。隨著世界的進(jìn)入FATCA和CRS時(shí)代，各國(guó)銀行對(duì)客戶(hù)的嚴(yán)格程度也達(dá)到了一個(gè)新的高度：不向美國(guó)人開(kāi)戶(hù)、不向非居民開(kāi)戶(hù)、提交大量個(gè)人和稅務(wù)信息、增加開(kāi)戶(hù)金額或增加賬戶(hù)余額等，開(kāi)戶(hù)成功率也大大降低。

目前，已有1000多個(gè)國(guó)家承諾參與CRS這意味著至少有幾十個(gè)國(guó)家/地區(qū)沒(méi)有信息交換CRS僅聯(lián)合國(guó)就有193個(gè)成員國(guó)。

不幸的是，基本上所有發(fā)達(dá)國(guó)家或普通人都能想到并愿意放錢(qián)CRS包括許多離岸金融中心。

所幸的是，在這些未參與CRS有些國(guó)家非常有價(jià)值，值得銀行業(yè)務(wù)(英語(yǔ))banking)以下國(guó)家用英語(yǔ)排序：

亞美尼亞 Armenia

亞美尼亞是新興的banking在目的地，開(kāi)戶(hù)相對(duì)簡(jiǎn)單快捷。與許多西方國(guó)家的銀行相比，當(dāng)?shù)劂y行擁有高質(zhì)量的客戶(hù)服務(wù)。當(dāng)?shù)刎泿诺睦⒑芨撸部梢怨?jié)省美元或歐元等主流貨幣。我需要自己去開(kāi)戶(hù)。

柬埔寨 Cambodia

柬埔寨經(jīng)濟(jì)從90年代起就沒(méi)有衰退過(guò)，是東南亞的明星經(jīng)濟(jì)體。當(dāng)?shù)乜烧业絿?guó)際大銀行、東南亞地區(qū)性銀行和本地銀行。因?yàn)榧砥艺ㄓ妹涝依⒏撸殉蔀樾屡d的banking天堂。開(kāi)戶(hù)比較容易。根據(jù)銀行的不同，你也可能需要當(dāng)?shù)氐纳虅?wù)或工作簽證，你需要自己開(kāi)戶(hù)。我們可以提供一套關(guān)于柬埔寨開(kāi)戶(hù)、居住、地址的服務(wù)。

多米尼加 Dominican Republic

請(qǐng)注意，這不是在投資入籍界享有盛譽(yù)的多米尼克Dominica。多米尼加一直吸引著西方人，尤其是退休人員。加拿大有許多當(dāng)?shù)劂y行和著名的國(guó)際銀行ScotiaBank。

格魯吉亞 Georgia*****

這是James我最喜歡的國(guó)家剛從當(dāng)?shù)鼗貋?lái)。經(jīng)過(guò)個(gè)人測(cè)試，在當(dāng)?shù)亻_(kāi)戶(hù)簡(jiǎn)單快捷（半小時(shí)），銀行員工都懂英語(yǔ)，不需要地址證明；可以存放美元、歐元等國(guó)際貨幣。申請(qǐng)人可以在當(dāng)?shù)亻_(kāi)戶(hù)或委托當(dāng)?shù)芈蓭煟枰獪?zhǔn)備一些文件。詳情請(qǐng)聯(lián)系James。格魯吉亞也會(huì)有更多的介紹。

危地馬拉Guatemala

由于大多數(shù)當(dāng)?shù)劂y行持有的政府債券質(zhì)量不是特別高，危地馬拉當(dāng)然不是一個(gè)可以把所有錢(qián)都放進(jìn)去的地方，但它可以用作banking多元化、國(guó)際化的環(huán)節(jié)。

哈薩克斯坦Kazakhstan

任何一個(gè)“斯坦”無(wú)疑都是不易想到的、適合banking遙遠(yuǎn)的國(guó)家。但哈薩克斯坦有自己的特點(diǎn)。它不僅是中亞的中心，也是該地區(qū)最大的銀行業(yè)中心，對(duì)外國(guó)人更友好。

馬其頓 Macedonia

馬其頓經(jīng)常被忽視，但它實(shí)際上是歐洲最支持商業(yè)的國(guó)家之一。稅率低且簡(jiǎn)單。有許多企業(yè)優(yōu)惠計(jì)劃。與鄰國(guó)相比，馬其頓的銀行業(yè)還不夠發(fā)達(dá)，但許多當(dāng)?shù)劂y行都是歐洲大銀行擁有的。

黑山 Montenegro

作為歐盟的候選人，一些銀行仍然很好，而一些在線服務(wù)不是特別好，一些銀行發(fā)送信用卡相對(duì)較慢。該國(guó)立即開(kāi)始接受投資入籍項(xiàng)目的申請(qǐng)，James相信屆時(shí)黑山的關(guān)注度會(huì)明顯增加。申請(qǐng)人仍需到當(dāng)?shù)亻_(kāi)戶(hù)。

巴拉圭 Paraguay

與中國(guó)沒(méi)有外交關(guān)系，在南美國(guó)家相對(duì)不為人知。因?yàn)榭梢源婵钜泼瘢梢钥紤]移民巴拉圭banking結(jié)合。我需要去銀行開(kāi)戶(hù)。

菲律賓 Philippines

理論上，菲律賓沒(méi)有加入CRS，但OECD(CRS引進(jìn)澳大利亞和菲律賓的了澳大利亞和菲律賓，并引入了指導(dǎo)菲律賓CRS工作。包括匯豐在內(nèi)的當(dāng)?shù)劂y行很多，西方移民也很多，銀行對(duì)外國(guó)人很友好。開(kāi)戶(hù)需要自己去。

塞爾維亞 Serbia

巴爾干地區(qū)的黑山和馬其頓也是歐盟的候選人。在當(dāng)?shù)亻_(kāi)戶(hù)后，大多數(shù)銀行不再對(duì)客戶(hù)信息進(jìn)行更多調(diào)查。在開(kāi)戶(hù)時(shí)，通常需要說(shuō)塞爾維亞語(yǔ)的人的幫助。目前，該國(guó)的特殊貢獻(xiàn)也可以處理。

烏克蘭 Ukraine

考慮到俄羅斯的情況，烏克蘭可能不是最好的banking目的地。但近年來(lái)，首都基輔確實(shí)吸引了許多西方人前來(lái)生活。開(kāi)戶(hù)手續(xù)并不麻煩，但稅務(wù)信息可能會(huì)被問(wèn)及。

美國(guó) United States of America

事實(shí)上，美國(guó)已經(jīng)成為CRS避風(fēng)港，但在多大程度上適合中國(guó)超高凈值人士是一個(gè)問(wèn)號(hào)，不僅因?yàn)閮蓢?guó)已經(jīng)簽署了雙邊信息交換協(xié)議（但未執(zhí)行），還因?yàn)橹忻狸P(guān)系非常嚴(yán)重，美國(guó)已經(jīng)對(duì)中國(guó)政府單位、公司和個(gè)人實(shí)施了制裁。如果歐盟在明年6月明年6月之前不參與，歐盟可能會(huì)將美國(guó)列入黑名單CRS的話(huà)。雖然歐盟對(duì)美國(guó)就范并不樂(lè)觀，但使用美國(guó)的銀行系統(tǒng)確實(shí)需要謹(jǐn)慎。